Assinaturas (Avançado): Autenticação baseada no conhecimento (KBA)

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A autenticação baseada no conhecimento (KBA) é necessária para o IRS Form 8879. O TaxDome cumpre totalmente os requisitos do IRS a um custo reduzido por assinatura.

Abrangido aqui:

• KBA
• Preços KBA
• Adicionar KBA a um pedido de assinatura
• Pedir KBA a partir da aplicação Windows
• Um cliente pode utilizar um ITIN em vez de um SSN para o KBA?
• É efectuado um controlo de crédito durante o KBA?
• O que fazer se um cliente falhar o KBA

KBA

O KBA é usado para verificar a identidade de um contribuinte para obter assinaturas eletrônicas compatíveis com IRS . Os clientes são verificados através de uma combinação de ID verificação de documentos e dados do consumidor. 

O KBA não funcionará para ITINs, por isso certifique-se de que os seus clientes têm os seus SSNs à mão antes de ativar o KBA.

Dica: Mais em nosso blog sobre KBA e como os preços se comparam entre diferentes provedores

Eis como funciona:

1. Em primeiro lugar, é necessário verificar se a opção Mostrar KBA botão de alternância na secção Assinaturas da página Definições > Definições da empresa está activada.

2. Em segundo lugar, adicione fundos ao saldo da sua empresa. Aqui está o preço para cada tentativa de assinatura.

3. Em seguida, uploaded o documento que tem de ser assinado, solicitar as assinaturas e, em seguida, botão de alternância on Require KBA.

4. Ao assinar, será pedido ao seu cliente que verifique o seu número de segurança social e responda a cinco perguntas geradas aleatoriamente a partir dos seus registos públicos. Normalmente, trata-se de perguntas de escolha múltipla, como o nome do credor da hipoteca, o tipo de automóvel, uma morada anterior ou um número de telefone anterior. Não se trata de um controlo de crédito, mas de uma forma de verificar digitalmente a identidade.

5. O cliente tem apenas duas tentativas para responder às perguntas KBA. Tem de responder corretamente a pelo menos três das cinco perguntas em cada tentativa.

Receberá uma notificação quando um cliente for aprovado ou reprovado no KBA.

Preços KBA

Se decidir utilizar o KBA, é cobrado por cada tentativa de assinatura de um único documento. Isto acontece quando o cliente está a tentar assinar com o KBA. A fatura é cobrada independentemente da tentativa (bem ou mal sucedida).

No entanto, antes do envio do documento com KBA, verificamos se existem fundos suficientes no saldo da sua empresa. Quando solicita um KBA, é sempre informado do montante de fundos já utilizado para assinaturas KBA pendentes, do montante que será utilizado para o documento atual e do montante que tem no seu saldo. 

O preço de tentativa do KBA de cada signatário baseia-se na moeda nacional do país que a sua empresa indicou ao criar a sua conta TaxDome . 

Por exemplo, se a empresa estiver registada nos EUA e solicitar as assinaturas de dois cônjuges, ser-lhe-á cobrado um total de 2 dólares (1 dólar por cada verificação de assinatura). Mas se não conseguirem passar no KBA e tentarem mais uma vez, ser-lhe-á cobrado um total de 4 dólares.

Dependendo das suas necessidades, tem a opção de adicionar diferentes montantes ao saldo da sua empresa. Vá a Definições > Saldo da empresa na barra de menus à esquerda, seleccione o montante e clique em Comprar. Isto pode ser feito por um proprietário da empresa, administrador ou qualquer funcionário com a opção Carregar saldo da empresa direitos de acesso.

Pode sempre ver as estatísticas de utilização do KBA clicando na rastreios de auditoria na parte superior direita da página Saldo da empresa.

Adicionar KBA a um pedido de assinatura

Para enviar um pedido de assinatura com KBA:

1. Carregue o documento para a pasta Documentos da empresa partilhados com o cliente , clique nos três pontos à direita do nome do documento e, em seguida, clique em Solicitar assinatura no menu pendente.

2. Ativar Exigir KBA e, em seguida, adicionar os campos de assinatura necessários.

Não esquecer:

• Um documento pode conter tantos campos de assinatura quantos forem necessários. Mas se fundir documentos (por exemplo, declarações estaduais e federais) num único ficheiro, cada campo de assinatura KBA será cobrado separadamente de acordo com estes preços.
• Ao solicitar uma assinatura com KBA para uma conta de cliente que tenha dois ou mais endereços e-mail nos seus contactos associado , indique qual o utilizador que deve assinar o documento seleccionando o respetivo endereço e-mail em Signatários.
• Se o saldo da sua empresa for zero, ou se tiver assinaturas KBA pendentes iguais ao seu saldo, ser-lhe-á pedido que adicione fundos.

Um cliente pode utilizar um ITIN em vez de um SSN para o KBA?

Não. Um número de identificação de contribuinte individual (ITIN) é emitido a um indivíduo apenas para efeitos fiscais. Os ITINs não se destinam a ser utilizados como identificação para obter crédito. Os sistemas de crédito não os reconhecem como algo diferente de um número de segurança social incorreto, pelo que não podem ser utilizados para o KBA.

É efectuado um controlo de crédito durante a KBA? 

Não. Durante o KBA, o crédito não é verificado, pelo que não há controlo de crédito.

O que fazer se um cliente falhar o KBA

Um cliente tem duas tentativas para passar no KBA. Se não conseguir responder corretamente a um número suficiente de perguntas em ambas as tentativas, receberá uma notificação e a falha do KBA também será registada na pista de auditoria do documento.

É possível repor as tentativas falhadas e reenviar o pedido de assinatura aos clientes que não passaram no KBA. Para tal, clique nos três pontos à direita do nome do documento e, em seguida, seleccione Repor KBA e reenviar pedido de assinatura.

Depois de clicar nesta opção, o pedido de assinatura será reenviado aos clientes que falharam na KBA. Tenha em atenção que será cobrado de acordo com estes preços por cada tentativa de verificação. Os clientes que assinaram os documentos com êxito não serão afectados. 

Nota! Todas as reposições KBA podem ser encontradas na pista de auditoria do documento.

Também pode utilizar uma destas soluções alternativas:

• Carregue o documento novamente e solicite uma assinatura como fez da primeira vez
• Pedir ao cliente que imprima o documento, o assine à mão e, em seguida, o envie para o portal do clienteuploaded