Assinaturas (Avançadas): Autenticação baseada no conhecimento (KBA)

Knowledge-based authentication (KBA) is required for IRS Form 8879. TaxDome fully meets the IRS requirements at a low per-signature cost. You can request signatures with KBA from both your clients who have access to the portal and from third parties.

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KBA, explicou

KBA é utilizado para verificar a identidade de um contribuinte, a fim de obter assinaturas electrónicas em conformidade com IRS. Os clientes são verificados através de uma combinação de ID verificação de documentos e de dados do consumidor. 

KBA não funcionará para ITINs, por isso certifique-se de que os seus clientes têm os seus SSNs à mão antes de ativar KBA.

Sugestão: Mais informações em blog sobre KBA e a comparação de preços entre diferentes fornecedores

Eis como funciona:

1. First, you need to check whether Show KBA Verification toggle in the Signatures section of the Settings > Firm settings page is enabled.

2. Em segundo lugar, adicione fundos ao saldo da sua empresa. Aqui está o preço para cada tentativa de assinatura.

3. Then, upload the document that needs to be signed, request the signatures, and then toggle on Require KBA. It will work both for logged-in users and those who are not logged in.

4. Ao assinar, será pedido ao seu cliente que verifique o seu número de segurança social e responda a cinco perguntas geradas aleatoriamente a partir dos seus registos públicos. Normalmente, trata-se de perguntas de escolha múltipla, como o nome do credor da hipoteca, o tipo de automóvel, uma morada anterior ou um número de telefone anterior. Não se trata de um controlo de crédito, mas de uma forma de verificar digitalmente a identidade.

5. O cliente tem apenas duas tentativas para responder às perguntas do sítio KBA . Tem de responder corretamente a pelo menos três das cinco perguntas em cada tentativa.

Receberá uma notificação quando um cliente for aprovado ou reprovado em KBA.

KBA fixação de preços

Se decidir utilizar KBA, será cobrado por cada tentativa de assinatura de um único documento por parte do signatário. Isto acontece quando o cliente está a tentar assinar com KBA. A cobrança é feita independentemente da tentativa (bem ou mal sucedida).

Sugestão: Para guardar dinheiro, junte vários documentos de um cliente e utilize-os para uma tentativa de KBA .

No entanto, antes do envio do documento com o KBA , verificamos se o saldo da sua empresa é suficiente. Quando solicita um KBA, é sempre informado de quanto dinheiro já foi utilizado para as assinaturas KBA pendentes, quanto será utilizado para o documento atual e quanto tem no seu saldo. 

O preço da tentativa de KBA de cada signatário é baseado na moeda nacional do país que a sua empresa indicou ao criar a sua conta de TaxDome . 

Por exemplo, se a empresa estiver registada nos EUA e solicitar as assinaturas de dois cônjuges, ser-lhe-á cobrado um total de 2 dólares (1 dólar por cada verificação de assinatura). Mas se não conseguirem passar em KBA e tentarem mais uma vez, ser-lhe-á cobrado um total de $4.

Pode adicionar diferentes montantes ao saldo da sua empresa, dependendo das suas necessidades. Aceda a Definições > Saldo da empresa na barra de menu à esquerda, selecione o montante e clique em Comprar. Um proprietário, administrador ou qualquer funcionário da empresa com a função Carregar saldo da empresa pode fazer isso.

Pode sempre ver as estatísticas de utilização do seu KBA clicando na rastreios de auditoria na parte superior direita da página Saldo da empresa.

Na página Saldo da empresa , também é possível ver o montante reservado para os pedidos de KBA

Adicionar KBA a um pedido de assinatura

Para enviar um pedido de assinatura com KBA:

1. Carregue o documento para a pasta Documentos da empresa partilhados com o cliente , clique nos três pontos à direita do nome do documento e selecione Solicitar assinatura.

2. Ativar Exigir KBA e, em seguida, adicionar os campos de assinatura necessários.

Não esquecer:

• Um documento pode conter tantos campos de assinatura quantos forem necessários. Mas se fundir documentos (por exemplo, declarações estaduais e federais) num único ficheiro, cada campo de assinatura KBA será cobrado separadamente de acordo com estes preços.
• Ao solicitar uma assinatura com KBA para uma conta de cliente que tenha dois ou mais endereços e-mail nos seus contactos associado , indique qual o utilizador que tem de assinar o documento seleccionando o respetivo endereço e-mail em Signatários.
• Se o saldo da sua empresa for zero ou se tiver assinaturas pendentes em KBA iguais ao seu saldo, ser-lhe-á pedido que adicione fundos.

Um cliente pode utilizar um ITIN em vez de um SSN para KBA?

Não. Um número de identificação de contribuinte individual (ITIN) é emitido a um indivíduo apenas para efeitos fiscais. Os ITIN não se destinam a ser utilizados como identificação para obter crédito. Os sistemas de crédito não os reconhecem como algo diferente de um número de segurança social incorreto, pelo que não podem ser utilizados para KBA.

É efectuado um controlo de crédito durante o KBA? 

Não. Durante o KBA, o crédito não é verificado, pelo que não é efectuado um controlo de crédito.

O que fazer se um cliente falhar KBA

Um cliente tem duas tentativas para passar no KBA. Se não conseguir responder corretamente a um número suficiente de perguntas em ambas as tentativas, receberá uma notificação e a falha do KBA também será registada na pista de auditoria do documento.

É possível repor as tentativas falhadas e reenviar o pedido de assinatura aos clientes que não foram aprovados em KBA. Para tal, clique nos três pontos à direita do nome do documento e, em seguida, selecione Repor KBA e reenviar o pedido de assinatura.

Depois de clicar nesta opção, o pedido de assinatura será reenviado aos clientes que falharam KBA. Tenha em atenção que será cobrado de acordo com estes preços por cada tentativa de verificação. Os clientes que assinaram os documentos com êxito não serão afectados. 

Nota! Todas as reinicializações do KBA podem ser encontradas na pista de auditoria do documento.

Também pode utilizar uma destas soluções alternativas:

• Carregue o documento novamente e solicite uma assinatura como fez da primeira vez
• Pedir ao cliente que imprima o documento, o assine à mão e, em seguida, o envie para o portal do clienteuploaded